Benjamin
Dân làm báo
-
Benjamin
*Bài viết được FXCE Team dịch và biên tập từ tài liệu “Unlocking Bitcoin’s DeFi Potential” của Tim Cole, với mục đích cung cấp thông tin và phi lợi nhuận. FXCE không khuyến nghị đầu tư và không chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư liên quan đến nội dung bài dịch.
Không có bất kỳ sự nghi ngờ gì khi nói Bitcoin là vua của thị trường crypto. Tuy nhiên, mặc dù Bitcoin đã thành công với vai trò là vàng kỹ thuật số, nhưng đa phần, BTC chỉ được dùng để nắm giữ là chính.
May mắn thay, hiện nay ngày càng có nhiều cách để người dùng có thể sử dụng Bitcoin của họ, chẳng hạn như đưa chúng lên các giao thức DeFi của các blockchain khác. Các giao thức này cung cấp cách thức để người dùng sử dụng Bitcoin để vay, cho vay, cung cấp thanh khoản và hơn thế nữa. Ví dụ: người dùng DeFi đang khóa Bitcoin trong các hợp đồng thông minh Ethereum, sẽ nhận một dạng mã hóa đại diện cho giá trị BTC và sau đó sử dụng các token này để tham gia vào các giao thức khác nhau dựa trên Ethereum nhằm kiếm lợi nhuận. Ethereum là blockchain thống trị trong việc sử dụng BTC trong DeFi vì tốc độ giao dịch tương đối cao, khả năng tạo hợp đồng thông minh dễ dàng và cộng đồng nhà phát triển rộng lớn. Nếu không có những token đại diện cho Bitcoin hoạt động trên các blockchain khác nhau, BTC sẽ không thể tạo ra cho chủ sở hữu nguồn thu nhập thụ động.
Bitcoin trong CeFi
Các công ty tài chính tập trung (CeFi) như BlockFi cho phép người dùng gửi Bitcoin để làm tài sản thế chấp khi vay hoặc tiết kiệm. Hầu hết người dùng mới đều thích sử dụng các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi tổ chức tài chính tập trung thay vì giao thức phi tập trung do dịch vụ hỗ trợ khách hàng và sự quen thuộc nói chung. Tuy nhiên, ngày càng có nhiều người từ bỏ các tùy chọn tập trung này để ủng hộ các giao thức DeFi phi giám hộ, không cần sự cho phép và minh bạch hơn. Các giao thức như Compound và Aave cho phép người dùng sử dụng BTC tổng hợp làm tài sản thế chấp khi vay hoặc đặt cọc để cho vay. Các giao thức như Uniswap cho phép người dùng ghép BTC tổng hợp của họ với các tài sản khác để cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch phi tập trung.
Wrapped Bitcoin (WBTC)
Wrapped Bitcoin (WBTC) là một giải pháp gói tập trung cho phép người dùng sử dụng Bitcoin của họ trên Ethereum. Nói cách khác, WBTC chuẩn hóa Bitcoin thành định dạng ERC20, tạo ra các hợp đồng thông minh cho Bitcoin. Đây là giải pháp tương tác Bitcoin được sử dụng nhiều nhất cho đến nay, kiểm soát khoảng 78% thị trường với nguồn cung lưu hành khoảng 189.000 WBTC, tương đương 7,63 tỷ USD.
WBTC là một mã thông báo ERC-20 được hỗ trợ 1:1 bởi BTC do BitGo giám sát. WBTC hoạt động thông qua quá trình đúc và đốt. Người dùng cung cấp địa chỉ ETH cho hợp đồng thông minh. Sau đó, người dùng sẽ gửi BTC cho người giám hộ cũng là người tạo ra WBTC và gửi nó vào hợp đồng. Cuối cùng, hợp đồng gửi WBTC đến người dùng để họ có thể tự do sử dụng giá trị Bitcoin trên chuỗi khối Ethereum. Quá trình rút lại BTC cũng đơn giản. Bắt đầu với một yêu cầu rút tiền từ người dùng, sau đó sẽ gửi WBTC đến hợp đồng thông minh, điều này sẽ đốt WBTC. Người quản lý xác nhận việc đốt và gửi lại BTC cho người dùng.
Vấn đề của WBTC nằm ở người giám sát tập trung. Điểm tập trung này khiến WBTC dễ bị tấn công hơn và dẫn đến nhiều giải pháp khác đã được phát triển để đưa BTC vào Ethereum. Người dùng tiền mã hóa theo truyền thống cũng không thích các sản phẩm tập trung vì thiếu tin tưởng vào các thực thể đó. Luôn có những lo ngại về việc các tổ chức tập trung có thể kiểm soát hoặc đánh cắp tài sản từ người dùng. WBTC khắc phục bằng cách hoàn toàn minh bạch các địa chỉ lưu ký, điều này cho phép người dùng so sánh những địa chỉ đó với số lượng WBTC được đúc để đảm bảo tỷ lệ 1:1 đề ra ban đầu.
renBTC
renBTC là đối thủ cạnh tranh trực tiếp của WBTC trên Ethereum. Nguồn cung lưu hành là 9.993 renBTC, tương đương khoảng $403M. renBTC, giống như WBTC, được hỗ trợ theo tỷ lệ 1:1 so với Bitcoin, là một token ERC-20 và có quy trình đúc và đốt rất giống nhau. renBTC là một sản phẩm của RenVM, một giao thức mở được xây dựng như một cầu nối để đưa tài sản đến và đi khỏi chuỗi khối Ethereum. Điểm khác biệt nằm ở mục tiêu của RenVM là quản lý BTC của người dùng theo cách phi tập trung hơn. RenVM đặt mục tiêu trở thành một mạng lưới được cung cấp bởi 10,000 máy ảo được gọi là các dark node nhận phần thưởng để đổi lấy sức mạnh tính toán và không gian lưu trữ. Các dark node cho phép người dùng chuyển đổi giá trị BTC thành renBTC để BTC của họ được giám sát phi tập trung. Các dark node phải stake tối thiểu 100,000 Ren để tham gia vào việc bảo mật mạng lưới và ngăn chặn các hành động xấu cũng như tránh việc ăn cắp BTC được lưu trữ.
Kế hoạch của RenVM là triển khai mainnet theo ba giai đoạn để giao thức ngày càng phi tập trung hơn. Hiện tại Ren đang trong giai đoạn thứ hai của kế hoạch, Mainnet SubZero, phần lớn vẫn là tập trung. Greycore là nhóm các node duy nhất chịu trách nhiệm về cơ chế thực thi và đồng thuận. Các thành viên mới sẽ được thêm vào khi SubZero Mainnet phát triển và nhóm tự tin hơn trong việc triển khai. Tiến triển trong các giai đoạn này cho phép nhanh chóng sửa chữa các lỗi tiềm ẩn có thể phát sinh trong giai đoạn đầu.
tBTC
tBTC là một đối thủ cạnh tranh trực tiếp với renBTC và WBTC. Mục tiêu của token ERC-20 tBTC do KEEP Network thiết kế là duy trì trạng thái tiền cứng (hard money) mà Bitcoin có. tBTC cũng luôn có thể được đổi thành một lượng BTC tương ứng như 2 dự án ở trên.
Quy trình đúc và đốt của tBTC được phân cấp giống như quy trình lưu ký của họ. Nếu người dùng muốn đúc tBTC, trước tiên họ cần gửi yêu cầu đến hợp đồng thông minh nhằm yêu cầu địa chỉ ví để gửi BTC. Việc lưu ký phi tập trung được đảm bảo thông qua lựa chọn ngẫu nhiên những người ký tên để tạo và giữ ví BTC. Những người ký tên này phải liên kết gấp 2 lần giá trị của BTC trong ETH để đảm bảo rằng họ sẽ không bỏ tiền ra ngoài hoặc có bất kỳ hành động xấu nào. Bản cập nhật cho giao thức tBTC v2 sẽ cho phép các node chỉ stake KEEP và không yêu cầu ETH làm tài sản thế chấp trong nỗ lực giảm bớt các ràng buộc kinh tế và phát triển mạng lưới. Những người ký tên nhận một khoản phí từ người dùng ký gửi. Nhóm ký kết cung cấp bằng chứng rằng BTC đã được gửi và sau đó tBTC có thể được đúc.
tBTC đòi hỏi trình độ kỹ thuật cao hơn hầu hết các Bitcoin tổng hợp và những sai lầm có thể khiến người dùng phải trả giá. tBTC chỉ có thể được đúc dựa trên kích thước lot do mạng chỉ định. Hiện tại, nó chỉ chấp nhận và xử lý các kích thước lot là 0,002, 0,01, 0,1, 0,2, 0,5 và 1,0 BTC. Một ví dụ về sai sót thanh toán quá mức có thể gây thiệt hại đáng kể cho người gửi tiền được trình bày trong whitepaper:
BTCB
BTCB là tài sản cố định Bitcoin của Binance Smart Chain (BSC) cho phép chủ sở hữu sử dụng Bitcoin trong các giao thức DeFi của BSC. BTCB là token BEP2 / BEP20 có thể chuyển đổi qua lại cho BTC với chi phí thấp. BTCB tương tự như WBTC trên Ethereum vì tính chất tập trung của Binance liên quan đến quyền lưu ký và sự tin tưởng của người dùng. Binance minh bạch các khoản nắm giữ của mình để người dùng biết rằng tỷ lệ 1:1 vẫn đang được duy trì. Hiện có khoảng 73,119 BTCB đang được lưu hành, tương đương khoảng 2,9 tỷ USD.
Theo Binance
Người dùng BTCB có được lợi thế khi sử dụng giá trị BTC của họ trong các giao thức BSC DeFi nhưng vẫn không bỏ lỡ cơ hội khi giá BTC tăng. Binance Smart Chain cung cấp nhiều dịch vụ DeFi không cần cấp phép tương tự như Ethereum, nhưng có phí giao dịch nhỏ hơn nhiều. Chi phí tăng cao đang là vấn đề nhức nhối ở thời điểm hiện tại đối với người dùng Ethereum. Binance tập trung giống như WBTC, giúp người dùng có được lợi ích từ các biện pháp bảo mật của Binance và tất cả các khoản tiền đều được bảo vệ bởi Quỹ tài sản bảo mật cho người dùng (Secure Asset Fund for Users - SAFU). Quỹ SAFU được sử dụng như một khoản dự trữ khẩn cấp để hoàn trả cho người dùng trong trường hợp xảy ra sự kiện thiên nga đen, chẳng hạn như một vụ hack.
Theo Binance
xBTC
xBTC được phát hành bởi Haven Protocol vào ngày 4/5/2021. Bản phát hành xAsset đánh dấu tài sản crypto tổng hợp đầu tiên của giao thức. Chainlink được sử dụng để duy trì sự cố định của xBTC với BTC. xBTC hiện không có sẵn trên thị trường mở, vì vậy tỉ lệ neo thực sự vẫn chưa được xác định, nhưng điều đó sẽ sớm thay đổi với sự tích hợp sắp tới của giao thức với THORChain. Người dùng hiện có thể hoán đổi giữa xUSD và xBTC trong Haven Vault mà không cần đối tác, có trượt giá, thanh khoản vô hạn, phí thấp và quyền riêng tư cấp Monero. Một người dùng vào đầu tháng 5 đã đổi 1,2 triệu xUSD lấy 20,3 BTC trong sự riêng tư hoàn toàn với mức phí chỉ 3.600 xUSD.
Người dùng không cần sở hữu bất kỳ BTC nào để đúc xBTC, có nghĩa là không cần bất kỳ tổ chức nào quản lý BTC của người dùng để họ được hưởng lợi từ tiện ích của xBTC. Thay vào đó, xBTC được hỗ trợ bởi $XHV đóng vai trò tài sản thế chấp. Đây là điểm khác biệt chính giữa xBTC và các loại Bitcoin tổng hợp khác. Tỷ lệ 1:1 so với Bitcoin có nghĩa là tuân thủ trạng thái tiền cứng của Bitcoin và không tạo ra nhiều Bitcoin lưu hành hơn. xBTC thực sự tạo ra nhiều Bitcoin lưu hành hơn với một thuộc tính riêng tư được bổ sung, điều này khiến nó trở thành đối thủ cạnh tranh với Bitcoin. Quyền riêng tư là đối tượng cốt lõi trong whitepaper ban đầu của Satoshi, dường như đã bị mất trong các blockchain rất minh bạch mà chúng ta đang có ngày nay. xBTC cung cấp cho chủ sở hữu quyền truy cập vào hành động giá BTC hoàn toàn bảo mật và thông qua việc sớm tích hợp THORChain, xBTC sẽ có thể giao dịch với các tài sản crypto khác. Nguồn cung xBTC lưu hành có thể được theo dõi tại đây.
sBTC
sBTC là Bitcoin tổng hợp của Synthetix. Giống như xBTC, người dùng không cần sở hữu bất kỳ BTC cơ bản nào. sBTC là phái sinh chỉ được hỗ trợ bởi token $SNX làm tài sản thế chấp. Hiện tại có khoảng 1.700 sBTC, tương đương 69,5 triệu USD. Synthetix cho phép người dùng khai thác các tài sản tổng hợp như sBTC thông qua các pool nợ. Người dùng thế chấp token SNX và sau đó đúc sBTC mà họ mong muốn. Hiện tại, toàn bộ hệ thống Synthetix được tập trung hóa cao độ để đảm bảo an toàn trước những đợt giảm giá của token gốc. sBTC lấy nguồn cấp dữ liệu giá từ Chainlink và chỉ có thể được giao dịch với các tài sản Synthetix nguyên bản khác mà không bị trượt giá. Các tài sản Synthetix khác bao gồm các tài sản được gắn với tiền fiat, các loại tiền mã hóa khác và hàng hóa.
sBTC tương tự như xBTC trong việc tạo ra nhiều Bitcoin hơn và đi ngược lại các thuộc tính tiền cứng của Bitcoin. Sự khác biệt là sBTC chỉ cung cấp cho chủ sở hữu quyền truy cập vào hành động giá của Bitcoin và chỉ có thể giao dịch trong mạng lưới của chính nó; trong khi đó xBTC có kế hoạch để tất cả tiền mã hóa có thể truy cập thông qua việc tích hợp THORChain.
Kết luận
Hiện tại có rất nhiều hình thức Bitcoin tổng hợp đang tồn tại. Mỗi loại đều có use case, phương pháp đúc token hoặc quy trình lưu ký riêng. Hầu hết tập trung vào việc đưa Bitcoin lên các blockchain khác để mở khóa giá trị và sử dụng trong các giao thức DeFi, trong khi một số khác cung cấp các thành phần bổ sung hoặc mức giá. Quyết định sử dụng tùy chọn nào để chuyển giá trị BTC là tùy thuộc vào từng cá nhân hoặc tổ chức và sẽ khác nhau tùy vào mục đích sử dụng. May mắn thay, ngày càng có nhiều cách để chuyển và mở khóa giá trị BTC trên các blockchain, điều này là cần thiết khi giá BTC đang tăng lên từng ngày cùng các lợi ích mà giao thức DeFi mang lại cho thị trường crypto.
Tham gia thảo luận về Cryptocurrency tại nhóm Telegram: https://t.me/fxcecrypto
Không có bất kỳ sự nghi ngờ gì khi nói Bitcoin là vua của thị trường crypto. Tuy nhiên, mặc dù Bitcoin đã thành công với vai trò là vàng kỹ thuật số, nhưng đa phần, BTC chỉ được dùng để nắm giữ là chính.
May mắn thay, hiện nay ngày càng có nhiều cách để người dùng có thể sử dụng Bitcoin của họ, chẳng hạn như đưa chúng lên các giao thức DeFi của các blockchain khác. Các giao thức này cung cấp cách thức để người dùng sử dụng Bitcoin để vay, cho vay, cung cấp thanh khoản và hơn thế nữa. Ví dụ: người dùng DeFi đang khóa Bitcoin trong các hợp đồng thông minh Ethereum, sẽ nhận một dạng mã hóa đại diện cho giá trị BTC và sau đó sử dụng các token này để tham gia vào các giao thức khác nhau dựa trên Ethereum nhằm kiếm lợi nhuận. Ethereum là blockchain thống trị trong việc sử dụng BTC trong DeFi vì tốc độ giao dịch tương đối cao, khả năng tạo hợp đồng thông minh dễ dàng và cộng đồng nhà phát triển rộng lớn. Nếu không có những token đại diện cho Bitcoin hoạt động trên các blockchain khác nhau, BTC sẽ không thể tạo ra cho chủ sở hữu nguồn thu nhập thụ động.
Bitcoin trong CeFi
Các công ty tài chính tập trung (CeFi) như BlockFi cho phép người dùng gửi Bitcoin để làm tài sản thế chấp khi vay hoặc tiết kiệm. Hầu hết người dùng mới đều thích sử dụng các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi tổ chức tài chính tập trung thay vì giao thức phi tập trung do dịch vụ hỗ trợ khách hàng và sự quen thuộc nói chung. Tuy nhiên, ngày càng có nhiều người từ bỏ các tùy chọn tập trung này để ủng hộ các giao thức DeFi phi giám hộ, không cần sự cho phép và minh bạch hơn. Các giao thức như Compound và Aave cho phép người dùng sử dụng BTC tổng hợp làm tài sản thế chấp khi vay hoặc đặt cọc để cho vay. Các giao thức như Uniswap cho phép người dùng ghép BTC tổng hợp của họ với các tài sản khác để cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch phi tập trung.
Wrapped Bitcoin (WBTC)
Wrapped Bitcoin (WBTC) là một giải pháp gói tập trung cho phép người dùng sử dụng Bitcoin của họ trên Ethereum. Nói cách khác, WBTC chuẩn hóa Bitcoin thành định dạng ERC20, tạo ra các hợp đồng thông minh cho Bitcoin. Đây là giải pháp tương tác Bitcoin được sử dụng nhiều nhất cho đến nay, kiểm soát khoảng 78% thị trường với nguồn cung lưu hành khoảng 189.000 WBTC, tương đương 7,63 tỷ USD.
WBTC là một mã thông báo ERC-20 được hỗ trợ 1:1 bởi BTC do BitGo giám sát. WBTC hoạt động thông qua quá trình đúc và đốt. Người dùng cung cấp địa chỉ ETH cho hợp đồng thông minh. Sau đó, người dùng sẽ gửi BTC cho người giám hộ cũng là người tạo ra WBTC và gửi nó vào hợp đồng. Cuối cùng, hợp đồng gửi WBTC đến người dùng để họ có thể tự do sử dụng giá trị Bitcoin trên chuỗi khối Ethereum. Quá trình rút lại BTC cũng đơn giản. Bắt đầu với một yêu cầu rút tiền từ người dùng, sau đó sẽ gửi WBTC đến hợp đồng thông minh, điều này sẽ đốt WBTC. Người quản lý xác nhận việc đốt và gửi lại BTC cho người dùng.
Vấn đề của WBTC nằm ở người giám sát tập trung. Điểm tập trung này khiến WBTC dễ bị tấn công hơn và dẫn đến nhiều giải pháp khác đã được phát triển để đưa BTC vào Ethereum. Người dùng tiền mã hóa theo truyền thống cũng không thích các sản phẩm tập trung vì thiếu tin tưởng vào các thực thể đó. Luôn có những lo ngại về việc các tổ chức tập trung có thể kiểm soát hoặc đánh cắp tài sản từ người dùng. WBTC khắc phục bằng cách hoàn toàn minh bạch các địa chỉ lưu ký, điều này cho phép người dùng so sánh những địa chỉ đó với số lượng WBTC được đúc để đảm bảo tỷ lệ 1:1 đề ra ban đầu.
renBTC
renBTC là đối thủ cạnh tranh trực tiếp của WBTC trên Ethereum. Nguồn cung lưu hành là 9.993 renBTC, tương đương khoảng $403M. renBTC, giống như WBTC, được hỗ trợ theo tỷ lệ 1:1 so với Bitcoin, là một token ERC-20 và có quy trình đúc và đốt rất giống nhau. renBTC là một sản phẩm của RenVM, một giao thức mở được xây dựng như một cầu nối để đưa tài sản đến và đi khỏi chuỗi khối Ethereum. Điểm khác biệt nằm ở mục tiêu của RenVM là quản lý BTC của người dùng theo cách phi tập trung hơn. RenVM đặt mục tiêu trở thành một mạng lưới được cung cấp bởi 10,000 máy ảo được gọi là các dark node nhận phần thưởng để đổi lấy sức mạnh tính toán và không gian lưu trữ. Các dark node cho phép người dùng chuyển đổi giá trị BTC thành renBTC để BTC của họ được giám sát phi tập trung. Các dark node phải stake tối thiểu 100,000 Ren để tham gia vào việc bảo mật mạng lưới và ngăn chặn các hành động xấu cũng như tránh việc ăn cắp BTC được lưu trữ.
Kế hoạch của RenVM là triển khai mainnet theo ba giai đoạn để giao thức ngày càng phi tập trung hơn. Hiện tại Ren đang trong giai đoạn thứ hai của kế hoạch, Mainnet SubZero, phần lớn vẫn là tập trung. Greycore là nhóm các node duy nhất chịu trách nhiệm về cơ chế thực thi và đồng thuận. Các thành viên mới sẽ được thêm vào khi SubZero Mainnet phát triển và nhóm tự tin hơn trong việc triển khai. Tiến triển trong các giai đoạn này cho phép nhanh chóng sửa chữa các lỗi tiềm ẩn có thể phát sinh trong giai đoạn đầu.
tBTC
tBTC là một đối thủ cạnh tranh trực tiếp với renBTC và WBTC. Mục tiêu của token ERC-20 tBTC do KEEP Network thiết kế là duy trì trạng thái tiền cứng (hard money) mà Bitcoin có. tBTC cũng luôn có thể được đổi thành một lượng BTC tương ứng như 2 dự án ở trên.
Quy trình đúc và đốt của tBTC được phân cấp giống như quy trình lưu ký của họ. Nếu người dùng muốn đúc tBTC, trước tiên họ cần gửi yêu cầu đến hợp đồng thông minh nhằm yêu cầu địa chỉ ví để gửi BTC. Việc lưu ký phi tập trung được đảm bảo thông qua lựa chọn ngẫu nhiên những người ký tên để tạo và giữ ví BTC. Những người ký tên này phải liên kết gấp 2 lần giá trị của BTC trong ETH để đảm bảo rằng họ sẽ không bỏ tiền ra ngoài hoặc có bất kỳ hành động xấu nào. Bản cập nhật cho giao thức tBTC v2 sẽ cho phép các node chỉ stake KEEP và không yêu cầu ETH làm tài sản thế chấp trong nỗ lực giảm bớt các ràng buộc kinh tế và phát triển mạng lưới. Những người ký tên nhận một khoản phí từ người dùng ký gửi. Nhóm ký kết cung cấp bằng chứng rằng BTC đã được gửi và sau đó tBTC có thể được đúc.
tBTC đòi hỏi trình độ kỹ thuật cao hơn hầu hết các Bitcoin tổng hợp và những sai lầm có thể khiến người dùng phải trả giá. tBTC chỉ có thể được đúc dựa trên kích thước lot do mạng chỉ định. Hiện tại, nó chỉ chấp nhận và xử lý các kích thước lot là 0,002, 0,01, 0,1, 0,2, 0,5 và 1,0 BTC. Một ví dụ về sai sót thanh toán quá mức có thể gây thiệt hại đáng kể cho người gửi tiền được trình bày trong whitepaper:
BTCB
BTCB là tài sản cố định Bitcoin của Binance Smart Chain (BSC) cho phép chủ sở hữu sử dụng Bitcoin trong các giao thức DeFi của BSC. BTCB là token BEP2 / BEP20 có thể chuyển đổi qua lại cho BTC với chi phí thấp. BTCB tương tự như WBTC trên Ethereum vì tính chất tập trung của Binance liên quan đến quyền lưu ký và sự tin tưởng của người dùng. Binance minh bạch các khoản nắm giữ của mình để người dùng biết rằng tỷ lệ 1:1 vẫn đang được duy trì. Hiện có khoảng 73,119 BTCB đang được lưu hành, tương đương khoảng 2,9 tỷ USD.
Theo Binance
Người dùng BTCB có được lợi thế khi sử dụng giá trị BTC của họ trong các giao thức BSC DeFi nhưng vẫn không bỏ lỡ cơ hội khi giá BTC tăng. Binance Smart Chain cung cấp nhiều dịch vụ DeFi không cần cấp phép tương tự như Ethereum, nhưng có phí giao dịch nhỏ hơn nhiều. Chi phí tăng cao đang là vấn đề nhức nhối ở thời điểm hiện tại đối với người dùng Ethereum. Binance tập trung giống như WBTC, giúp người dùng có được lợi ích từ các biện pháp bảo mật của Binance và tất cả các khoản tiền đều được bảo vệ bởi Quỹ tài sản bảo mật cho người dùng (Secure Asset Fund for Users - SAFU). Quỹ SAFU được sử dụng như một khoản dự trữ khẩn cấp để hoàn trả cho người dùng trong trường hợp xảy ra sự kiện thiên nga đen, chẳng hạn như một vụ hack.
Theo Binance
xBTC
xBTC được phát hành bởi Haven Protocol vào ngày 4/5/2021. Bản phát hành xAsset đánh dấu tài sản crypto tổng hợp đầu tiên của giao thức. Chainlink được sử dụng để duy trì sự cố định của xBTC với BTC. xBTC hiện không có sẵn trên thị trường mở, vì vậy tỉ lệ neo thực sự vẫn chưa được xác định, nhưng điều đó sẽ sớm thay đổi với sự tích hợp sắp tới của giao thức với THORChain. Người dùng hiện có thể hoán đổi giữa xUSD và xBTC trong Haven Vault mà không cần đối tác, có trượt giá, thanh khoản vô hạn, phí thấp và quyền riêng tư cấp Monero. Một người dùng vào đầu tháng 5 đã đổi 1,2 triệu xUSD lấy 20,3 BTC trong sự riêng tư hoàn toàn với mức phí chỉ 3.600 xUSD.
Người dùng không cần sở hữu bất kỳ BTC nào để đúc xBTC, có nghĩa là không cần bất kỳ tổ chức nào quản lý BTC của người dùng để họ được hưởng lợi từ tiện ích của xBTC. Thay vào đó, xBTC được hỗ trợ bởi $XHV đóng vai trò tài sản thế chấp. Đây là điểm khác biệt chính giữa xBTC và các loại Bitcoin tổng hợp khác. Tỷ lệ 1:1 so với Bitcoin có nghĩa là tuân thủ trạng thái tiền cứng của Bitcoin và không tạo ra nhiều Bitcoin lưu hành hơn. xBTC thực sự tạo ra nhiều Bitcoin lưu hành hơn với một thuộc tính riêng tư được bổ sung, điều này khiến nó trở thành đối thủ cạnh tranh với Bitcoin. Quyền riêng tư là đối tượng cốt lõi trong whitepaper ban đầu của Satoshi, dường như đã bị mất trong các blockchain rất minh bạch mà chúng ta đang có ngày nay. xBTC cung cấp cho chủ sở hữu quyền truy cập vào hành động giá BTC hoàn toàn bảo mật và thông qua việc sớm tích hợp THORChain, xBTC sẽ có thể giao dịch với các tài sản crypto khác. Nguồn cung xBTC lưu hành có thể được theo dõi tại đây.
sBTC
sBTC là Bitcoin tổng hợp của Synthetix. Giống như xBTC, người dùng không cần sở hữu bất kỳ BTC cơ bản nào. sBTC là phái sinh chỉ được hỗ trợ bởi token $SNX làm tài sản thế chấp. Hiện tại có khoảng 1.700 sBTC, tương đương 69,5 triệu USD. Synthetix cho phép người dùng khai thác các tài sản tổng hợp như sBTC thông qua các pool nợ. Người dùng thế chấp token SNX và sau đó đúc sBTC mà họ mong muốn. Hiện tại, toàn bộ hệ thống Synthetix được tập trung hóa cao độ để đảm bảo an toàn trước những đợt giảm giá của token gốc. sBTC lấy nguồn cấp dữ liệu giá từ Chainlink và chỉ có thể được giao dịch với các tài sản Synthetix nguyên bản khác mà không bị trượt giá. Các tài sản Synthetix khác bao gồm các tài sản được gắn với tiền fiat, các loại tiền mã hóa khác và hàng hóa.
sBTC tương tự như xBTC trong việc tạo ra nhiều Bitcoin hơn và đi ngược lại các thuộc tính tiền cứng của Bitcoin. Sự khác biệt là sBTC chỉ cung cấp cho chủ sở hữu quyền truy cập vào hành động giá của Bitcoin và chỉ có thể giao dịch trong mạng lưới của chính nó; trong khi đó xBTC có kế hoạch để tất cả tiền mã hóa có thể truy cập thông qua việc tích hợp THORChain.
Kết luận
Hiện tại có rất nhiều hình thức Bitcoin tổng hợp đang tồn tại. Mỗi loại đều có use case, phương pháp đúc token hoặc quy trình lưu ký riêng. Hầu hết tập trung vào việc đưa Bitcoin lên các blockchain khác để mở khóa giá trị và sử dụng trong các giao thức DeFi, trong khi một số khác cung cấp các thành phần bổ sung hoặc mức giá. Quyết định sử dụng tùy chọn nào để chuyển giá trị BTC là tùy thuộc vào từng cá nhân hoặc tổ chức và sẽ khác nhau tùy vào mục đích sử dụng. May mắn thay, ngày càng có nhiều cách để chuyển và mở khóa giá trị BTC trên các blockchain, điều này là cần thiết khi giá BTC đang tăng lên từng ngày cùng các lợi ích mà giao thức DeFi mang lại cho thị trường crypto.
Tham gia thảo luận về Cryptocurrency tại nhóm Telegram: https://t.me/fxcecrypto
Last edited:
