M
maimainguyen
Thành viên
- M
maimainguyen
Trong số các công cụ tài chính, những công cụ phổ biến nhất là forex (ngoại hối) bán lẻ, FX (ngoại hối) tức thời, hợp đồng tương lai tiền tệ, quyền chọn tiền tệ, quỹ giao dịch trao đổi tiền tệ (hoặc ETF), CFDs forex (ngoại hối) và đặt cược chênh lệch tỷ giá forex (ngoại hối).
Điều quan trọng chúng tôi muốn bạn phải nắm được là bài viết này đang đề cập đến các cách khác nhau mà các nhà giao dịch cá nhân (“bán lẻ”) có thể giao dịch FX (ngoại hối).
Chúng tôi không phân tích công cụ tài chính khác như swap (hoán đổi) và forward (chuyển tiếp) vì những công cụ này phục vụ cho các tổ chức tham gia giao dịch.
Như vậy, giờ chúng ta hãy thảo luận về các cách để bạn có thể tham gia vào thế giới forex (ngoại hối) nhé.
Hợp Đồng Tương Lai Tiền Tệ
Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một tài sản nhất định ở một mức giá xác định vào một ngày trong tương lai (Đó là lý do tại sao chúng được gọi là hợp đồng tương lai!).
Hợp đồng tương lai tiền tệ là một hợp đồng nêu chi tiết giá mà một loại tiền tệ có thể được mua hoặc được bán và ấn định một ngày cụ thể thực hiện việc mua bán đó.
Hợp đồng tương lai tiền tệ được Chicago Mercantile Exchange (CME) tạo ra vào năm 1972.
Vì các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung, nên thị trường rất minh bạch và được quản lý chặt chẽ.
Nghĩa là thông tin về giá và thông tin giao dịch luôn có sẵn.
Bạn có thể tìm hiểu thêm về hợp đồng tương lai FX (ngoại hối) của CME tại đây.
Quyền Chọn Tiền Tệ
“Quyền chọn” là một công cụ tài chính cung cấp cho người mua quyền hoặc quyền chọn, tất nhiên không phải nghĩa vụ, để mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá xác định vào ngày hết hạn của quyền chọn.
Nếu một nhà giao dịch “bán” một quyền chọn, thì họ sẽ có nghĩa vụ mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể vào ngày hết hạn.
Cũng giống như hợp đồng tương lai, quyền chọn cũng được giao dịch trên một sàn giao dịch, chẳng hạn như Sàn Giao Dịch Hàng Hóa Chicago (Chicago Mercantile Exchange - CME), Sàn Giao Dịch Chứng Khoán Quốc Tế (International Securities Exchange - ISE) hoặc Sở Giao Dịch Chứng Khoán Philadelphia (Philadelphia Stock Exchange (PHLX).
Tuy nhiên, nhược điểm trong giao dịch quyền chọn FX (ngoại hối) là giờ giao dịch bị giới hạn đối với một số quyền chọn nhất định và tính thanh khoản gần như không cao như thị trường tương lai hoặc thị trường tức thời.
ETF Tiền Tệ
Một ETF tiền tệ cung cấp khả năng tiếp xúc với một loại tiền tệ hoặc một rổ tiền tệ.
ETF tiền tệ cho phép các cá nhân thông thường tiếp xúc với thị trường forex (ngoại hối) thông qua một quỹ được quản lý mà không phải chịu gánh nặng khi thực hiện các giao dịch riêng lẻ.
ETF tiền tệ có thể được sử dụng để đầu cơ ngoại hối, đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc như một hàng rào giúp phòng ngừa rủi ro tiền tệ.
Dưới đây là danh sách các ETF tiền tệ được giao dịch phổ biến nhất.
ETF được tạo và quản lý bởi các tổ chức tài chính nhằm mục đích mua và giữ tiền tệ trong một quỹ. Sau đó, họ chào bán cổ phiếu của quỹ cho công chúng trên một sàn giao dịch nơi cho phép bạn mua và giao dịch những cổ phiếu này giống như cổ phiếu.
Giống như quyền chọn tiền tệ, hạn chế trong giao dịch ETF tiền tệ là thị trường không mở cửa 24 giờ. Bên cạnh đó, sử dụng công cụ ETF phải chịu hoa hồng giao dịch và các chi phí giao dịch khác.
Spot Fx (Fx giao ngay)
Thị trường FX (ngoại hối) giao ngay còn được gọi là thị trường mua bán tại quầy (“OTC”).
Thị trường forex (ngoại hối) mua bán tại quầy là một thị trường tài chính lớn, đang phát triển và có tính thanh khoản cao, thị trường này hoạt động xuyên suốt 24 giờ một ngày.
Nó không giống một thị trường truyền thống vì không có vị trí trung tâm hoặc “sàn giao dịch”.
Trong thị trường mua bán tại quầy (OTC), khách hàng giao dịch trực tiếp với một đối tác.
Các giao dịch không được giao dịch thông qua thị trường tập trung giống như hợp đồng tương lai tiền tệ, ETF tiền tệ và (hầu hết) quyền chọn tiền tệ, FX (ngoại hối) tức thời là hợp đồng mua bán tại quầy (thỏa thuận riêng giữa hai bên).
Hầu hết giao dịch được thực hiện thông qua mạng giao dịch điện tử (hoặc điện thoại).
Thị trường chính cho FX (ngoại hối) là thị trường “interdealer”, nơi các đại lý FX (ngoại hối) giao dịch với nhau. Đại lý là một trung gian tài chính sẵn sàng mua hoặc bán tiền tệ bất kỳ lúc nào với khách hàng của mình.
Thị trường interdealer còn được gọi là thị trường “liên ngân hàng” bởi sự thống trị của các ngân hàng với tư cách là các đại lý FX (ngoại hối).
Thị trường interdealer chỉ có thể truy cập được đối với các tổ chức giao dịch với số lượng lớn và có giá trị ròng rất cao.
Gồm các ngân hàng, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, các tập đoàn lớn và các tổ chức tài chính lớn khác quản lý các rủi ro liên quan đến sự biến động của tỷ giá tiền tệ.
Trong thị trường FX (ngoại hối) tức thời, một nhà giao dịch là tổ chức đang mua và bán một thỏa thuận hoặc hợp đồng để giao hoặc nhận một loại tiền tệ .
Giao dịch FX (ngoại hối) tức thời là một thỏa thuận song phương (“giữa hai bên”) để trao đổi thực tế (trao đổi vật chất) một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác.
Thỏa thuận song phương này là một hợp đồng. Nghĩa là hợp đồng tức thời này là một nghĩa vụ ràng buộc hoạt động mua hoặc bán một lượng ngoại tệ nhất định ở một mức giá, mức giá đó có thể là “tỷ giá hối đoái tức thời” hoặc tỷ giá hối đoái hiện hành.
Vì vậy, nếu bạn mua EUR/USD trên thị trường tức thời, nghĩa là bạn đang giao dịch một hợp đồng quy định rằng bạn sẽ nhận được một khoản euro cụ thể để đổi lấy đô la Mỹ theo giá đã được thỏa thuận (hoặc theo tỷ giá hối đoái).
Quan trọng bạn phải nắm được điểm mấu chốt giao dịch FX (ngoại hối) tức thời KHÔNG phải giao dịch các loại tiền tệ cơ bản mà là dựa trên một hợp đồng liên quan đến các loại tiền tệ cơ bản.
Và mặc dù tên gọi của giao dịch là “giao ngay”, nhưng các giao dịch không được giải quyết hoàn thành chính xác “ngay lập tức”.
Thực tế, trong khi giao dịch FX (ngoại hối) tức thời đã xong theo tỷ giá thị trường hiện tại, phải chờ sau hai ngày làm việc kể từ ngày giao dịch thì giao dịch thực tế đó mới được giải quyết hoàn thành.
Điều này gọi là T + 2 (“Hôm nay cộng với 2 ngày làm việc”).
Có nghĩa là việc giao nhận hàng bạn mua hoặc hàng bạn bán phải được thực hiện trong vòng hai ngày làm việc và ngày giao nhận thật sự được gọi là ngày giá trị hoặc ngày giao hàng .
Ví dụ, một tổ chức mua EUR / USD trên thị trường FX (ngoại hối) tức thời.
Giao dịch mở và đóng cửa vào thứ Hai thì ngày giá trị là ngày thứ Tư. Nghĩa là tổ chức sẽ nhận được euro vào thứ Tư.
Tuy nhiên, không phải tất cả các loại tiền đều giải quyết hoàn thành theo T + 2. Ví dụ: ngày giá trị của USD / CAD, USD / TRY, USD / RUB và USD / PHP là T + 1, có nghĩa là sau một ngày làm việc kể từ hôm nay (T).
Đọc thêm phần tiếp theo và nhiều bài viết hấp dẫn khác: TẠI ĐÂY
Điều quan trọng chúng tôi muốn bạn phải nắm được là bài viết này đang đề cập đến các cách khác nhau mà các nhà giao dịch cá nhân (“bán lẻ”) có thể giao dịch FX (ngoại hối).
Chúng tôi không phân tích công cụ tài chính khác như swap (hoán đổi) và forward (chuyển tiếp) vì những công cụ này phục vụ cho các tổ chức tham gia giao dịch.
Như vậy, giờ chúng ta hãy thảo luận về các cách để bạn có thể tham gia vào thế giới forex (ngoại hối) nhé.
Hợp Đồng Tương Lai Tiền Tệ
Hợp đồng tương lai là hợp đồng mua hoặc bán một tài sản nhất định ở một mức giá xác định vào một ngày trong tương lai (Đó là lý do tại sao chúng được gọi là hợp đồng tương lai!).
Hợp đồng tương lai tiền tệ là một hợp đồng nêu chi tiết giá mà một loại tiền tệ có thể được mua hoặc được bán và ấn định một ngày cụ thể thực hiện việc mua bán đó.
Hợp đồng tương lai tiền tệ được Chicago Mercantile Exchange (CME) tạo ra vào năm 1972.
Vì các hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa và giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung, nên thị trường rất minh bạch và được quản lý chặt chẽ.
Nghĩa là thông tin về giá và thông tin giao dịch luôn có sẵn.
Bạn có thể tìm hiểu thêm về hợp đồng tương lai FX (ngoại hối) của CME tại đây.
Quyền Chọn Tiền Tệ
“Quyền chọn” là một công cụ tài chính cung cấp cho người mua quyền hoặc quyền chọn, tất nhiên không phải nghĩa vụ, để mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá xác định vào ngày hết hạn của quyền chọn.
Nếu một nhà giao dịch “bán” một quyền chọn, thì họ sẽ có nghĩa vụ mua hoặc bán một tài sản ở một mức giá cụ thể vào ngày hết hạn.
Cũng giống như hợp đồng tương lai, quyền chọn cũng được giao dịch trên một sàn giao dịch, chẳng hạn như Sàn Giao Dịch Hàng Hóa Chicago (Chicago Mercantile Exchange - CME), Sàn Giao Dịch Chứng Khoán Quốc Tế (International Securities Exchange - ISE) hoặc Sở Giao Dịch Chứng Khoán Philadelphia (Philadelphia Stock Exchange (PHLX).
Tuy nhiên, nhược điểm trong giao dịch quyền chọn FX (ngoại hối) là giờ giao dịch bị giới hạn đối với một số quyền chọn nhất định và tính thanh khoản gần như không cao như thị trường tương lai hoặc thị trường tức thời.
ETF Tiền Tệ
Một ETF tiền tệ cung cấp khả năng tiếp xúc với một loại tiền tệ hoặc một rổ tiền tệ.
ETF tiền tệ cho phép các cá nhân thông thường tiếp xúc với thị trường forex (ngoại hối) thông qua một quỹ được quản lý mà không phải chịu gánh nặng khi thực hiện các giao dịch riêng lẻ.
ETF tiền tệ có thể được sử dụng để đầu cơ ngoại hối, đa dạng hóa danh mục đầu tư hoặc như một hàng rào giúp phòng ngừa rủi ro tiền tệ.
Dưới đây là danh sách các ETF tiền tệ được giao dịch phổ biến nhất.
ETF được tạo và quản lý bởi các tổ chức tài chính nhằm mục đích mua và giữ tiền tệ trong một quỹ. Sau đó, họ chào bán cổ phiếu của quỹ cho công chúng trên một sàn giao dịch nơi cho phép bạn mua và giao dịch những cổ phiếu này giống như cổ phiếu.
Giống như quyền chọn tiền tệ, hạn chế trong giao dịch ETF tiền tệ là thị trường không mở cửa 24 giờ. Bên cạnh đó, sử dụng công cụ ETF phải chịu hoa hồng giao dịch và các chi phí giao dịch khác.
Spot Fx (Fx giao ngay)
Thị trường FX (ngoại hối) giao ngay còn được gọi là thị trường mua bán tại quầy (“OTC”).
Thị trường forex (ngoại hối) mua bán tại quầy là một thị trường tài chính lớn, đang phát triển và có tính thanh khoản cao, thị trường này hoạt động xuyên suốt 24 giờ một ngày.
Nó không giống một thị trường truyền thống vì không có vị trí trung tâm hoặc “sàn giao dịch”.
Trong thị trường mua bán tại quầy (OTC), khách hàng giao dịch trực tiếp với một đối tác.
Các giao dịch không được giao dịch thông qua thị trường tập trung giống như hợp đồng tương lai tiền tệ, ETF tiền tệ và (hầu hết) quyền chọn tiền tệ, FX (ngoại hối) tức thời là hợp đồng mua bán tại quầy (thỏa thuận riêng giữa hai bên).
Hầu hết giao dịch được thực hiện thông qua mạng giao dịch điện tử (hoặc điện thoại).
Thị trường chính cho FX (ngoại hối) là thị trường “interdealer”, nơi các đại lý FX (ngoại hối) giao dịch với nhau. Đại lý là một trung gian tài chính sẵn sàng mua hoặc bán tiền tệ bất kỳ lúc nào với khách hàng của mình.
Thị trường interdealer còn được gọi là thị trường “liên ngân hàng” bởi sự thống trị của các ngân hàng với tư cách là các đại lý FX (ngoại hối).
Thị trường interdealer chỉ có thể truy cập được đối với các tổ chức giao dịch với số lượng lớn và có giá trị ròng rất cao.
Gồm các ngân hàng, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, các tập đoàn lớn và các tổ chức tài chính lớn khác quản lý các rủi ro liên quan đến sự biến động của tỷ giá tiền tệ.
Trong thị trường FX (ngoại hối) tức thời, một nhà giao dịch là tổ chức đang mua và bán một thỏa thuận hoặc hợp đồng để giao hoặc nhận một loại tiền tệ .
Giao dịch FX (ngoại hối) tức thời là một thỏa thuận song phương (“giữa hai bên”) để trao đổi thực tế (trao đổi vật chất) một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác.
Thỏa thuận song phương này là một hợp đồng. Nghĩa là hợp đồng tức thời này là một nghĩa vụ ràng buộc hoạt động mua hoặc bán một lượng ngoại tệ nhất định ở một mức giá, mức giá đó có thể là “tỷ giá hối đoái tức thời” hoặc tỷ giá hối đoái hiện hành.
Vì vậy, nếu bạn mua EUR/USD trên thị trường tức thời, nghĩa là bạn đang giao dịch một hợp đồng quy định rằng bạn sẽ nhận được một khoản euro cụ thể để đổi lấy đô la Mỹ theo giá đã được thỏa thuận (hoặc theo tỷ giá hối đoái).
Quan trọng bạn phải nắm được điểm mấu chốt giao dịch FX (ngoại hối) tức thời KHÔNG phải giao dịch các loại tiền tệ cơ bản mà là dựa trên một hợp đồng liên quan đến các loại tiền tệ cơ bản.
Và mặc dù tên gọi của giao dịch là “giao ngay”, nhưng các giao dịch không được giải quyết hoàn thành chính xác “ngay lập tức”.
Thực tế, trong khi giao dịch FX (ngoại hối) tức thời đã xong theo tỷ giá thị trường hiện tại, phải chờ sau hai ngày làm việc kể từ ngày giao dịch thì giao dịch thực tế đó mới được giải quyết hoàn thành.
Điều này gọi là T + 2 (“Hôm nay cộng với 2 ngày làm việc”).
Có nghĩa là việc giao nhận hàng bạn mua hoặc hàng bạn bán phải được thực hiện trong vòng hai ngày làm việc và ngày giao nhận thật sự được gọi là ngày giá trị hoặc ngày giao hàng .
Ví dụ, một tổ chức mua EUR / USD trên thị trường FX (ngoại hối) tức thời.
Giao dịch mở và đóng cửa vào thứ Hai thì ngày giá trị là ngày thứ Tư. Nghĩa là tổ chức sẽ nhận được euro vào thứ Tư.
Tuy nhiên, không phải tất cả các loại tiền đều giải quyết hoàn thành theo T + 2. Ví dụ: ngày giá trị của USD / CAD, USD / TRY, USD / RUB và USD / PHP là T + 1, có nghĩa là sau một ngày làm việc kể từ hôm nay (T).
Đọc thêm phần tiếp theo và nhiều bài viết hấp dẫn khác: TẠI ĐÂY
